La cryptomonnaie est une monnaie numérique qui se base sur la technologie blockchain. La blockchain est un registre public de transactions cryptées. Pour ainsi dire, les transactions effectuées sur une blockchain sont anonymes, mais sont accessibles au public. Les cryptomonnaies constituent des monnaies décentralisées qui sont impossibles à falsifier. La plus célèbre est sans nul doute le bitcoin.
Avant l’apparition du bitcoin en 2009, il y avait déjà des monnaies numériques qui circulaient en ligne, comme Bit Gold ou encore B-Money, mais ces cryptomonnaies n’ont pas su s’imposer sur les marchés financiers. C’est en 2008 que le bitcoin a été annoncé par son créateur Satoshi Nakamoto, en tant que système de monnaie électronique conçu avec la technologie blockchain. Ce n’est qu’en 2009 qu’a débuté le minage de bitcoin, ouvert au grand public. Depuis, le Bitcoin a inspiré la naissance de nouvelles cryptomonnaies, comme l’Ethereum, le Cardano, le Polkadot, etc.
Aujourd’hui, la cryptomonnaie a révolutionné le monde, faisant partie à part entière de la vie quotidienne des gens et constitue une véritable opportunité d’investissement. Voici un guide des monnaies numériques les plus prometteuses.
Table des matières
Les principales caractéristiques des monnaies numériques
Le trading des cryptomonnaies est aujourd’hui accessible au grand public et constitue un investissement rentable pour les investisseurs, professionnels ou non. La monnaie numérique la plus célèbre est le Bitcoin, mais il existe d’autres cryptomonnaies qui circulent et qui sont également très prometteuses, comme l’Ethereum ou encore le Cardano.
La cryptomonnaie, définie de façon très simple, est une monnaie virtuelle qui circule sur internet, permettant à ses utilisateurs d’acheter des biens ou des services, sans avoir à passer par l’intermédiaire d’une banque. La cryptomonnaie est émise de pair à pair par actif numérique. Trois principales caractéristiques définissent les cryptomonnaies :
- Il s’agit d’actif virtuel non émis par une institution ou une banque ;
- La valeur des monnaies virtuelles est assurée par leur chiffrage ;
- Elles utilisent le système de blockchain et un système décentralisé de pair à pair.
Analyse du marché des monnaies numériques
L’engouement et la popularité des cryptomonnaies ne cessent de grandir en France. Aujourd’hui, les Français qui ont l’intention d’investir dans la cryptomonnaie sont estimés à 26 %. Ce qui signifie que le marché des actifs numériques n’est pas prêt de disparaître, affichant des chiffres plus qu’intéressants dans les prédictions des cours des cryptomonnaies et des volumes de transactions effectués dans les prochaines années.
Capitalisation boursière et volume des transactions
La crypto-économie poursuit son ascension, avec une capitalisation boursière du marché mondial des cryptomonnaies qui dépasse les 1 milliard de dollars, avec une croissance générale de 48,9 % par rapport à la valorisation du marché de la crypto en 2022. Des statistiques qui suggèrent que le marché des cryptomonnaies n’est pas prêt de ralentir.
Rien qu’au premier trimestre de l’année 2023, le volume de transactions sur le marché de cryptomonnaie a augmenté de 30 % par rapport aux statistiques du dernier trimestre de 2022. Le volume de transactions est valorisé à 77 milliards de dollars. Pour le Bitcoin, la cryptomonnaie s’impose toujours sur le marché, et enregistre un gain de 72,4 %.
Adoption et utilisation des cryptomonnaies par les entreprises et les consommateurs
Selon les études menées par KPMG France, l’adoption des cryptomonnaies en France tend à croître, même si la croissance se fait un peu timide. Les résultats ont montré que 9,4 % des Français ont déjà investi dans les monnaies numériques, contre seulement 8 % auparavant. KPMG a également rapporté que 11 % des Français ont déjà fait du trading et détenu des monnaies numériques dans leur portefeuille d’investissement, des chiffres encourageants et qui poussent à croire que l’avenir de la cryptomonnaie est toute tracé.
Aujourd’hui, des entreprises acceptent la cryptomonnaie comme moyen de paiement. En effet, parmi les entreprises qui réalisent un chiffre d’affaires supérieur à 1 milliard de dollars par an, 85 % déclarent vouloir intégrer les monnaies numériques à leurs moyens de paiement. Près de 23 % des entreprises qui réalisent des ventes annuelles entre 250 millions de dollars et 1 milliard de dollars acceptent également les cryptomonnaies comme moyen de paiement.
Régulation et cadre légal des monnaies numériques
Par la faillite de FTX, qui est la deuxième plateforme d’échanges mondiale de cryptomonnaie établie en Amérique, la mise en place de régulation du marché du trading de crypto monnaie devient une nécessité. L’enjeu de la réglementation des cryptomonnaies a conduit l’Europe à mettre en place un projet de régulation, à travers le règlement MICA. Le projet de règlement sur les marchés de cryptomonnaies en Europe devrait entrer en vigueur d’ici février 2024.
Pour le cas de la France, cette réglementation du marché des monnaies numériques est établie par l’AMF, acronyme pour l’Autorité des marchés financiers. Pour qu’une entreprise puisse lancer des produits financiers sur le marché français, elle doit tout d’abord obtenir un agrément donné par l’institution financière : « Prestataire de Services sur Actifs Numériques ».
Top des monnaies numériques dans lesquelles investir
Le trading des cryptomonnaies est aujourd’hui accessible au grand public. Et si vous voulez sauter le pas et entrer sur le marché des monnaies numériques, voici la liste des cryptomonnaies les plus prometteuses.
Bitcoin (BTC) : la référence du marché
Bitcoin se trouve à la première place du marché des cryptos. Aujourd’hui, Bitcoin se négocie autour de 28 000 dollars, avec une croissance de sa valeur de 40 %. Si la valeur du Bitcoin a augmenté, les volumes des transactions de cette crypto suivent la tendance.
Bitcoin et son système de blockchain forment ainsi la plus grosse capitalisation, et cette crypto constitue la crypto la mieux sécurisée sur le marché. De par sa présence sur le marché et sa sécurité, Bitcoin reste l’une des cryptomonnaies les plus prometteuses.
Ethereum (ETH) : la plateforme de contrats intelligents
Ethereum est une crypto monnaie lancée en 2015 et est la deuxième blockchain, en termes de valorisation. En effet, Ethereum représente 20 % de la valeur totale du marché. Son originalité est liée à l’introduction des contrats intelligents. Les smart contracts ont permis de développer de nombreux projets et applications décentralisées. La mise à jour d’Ethereum avec une blockchain utilisant la preuve d’enjeu permet non seulement de réduire considérablement les impacts environnementaux de cette monnaie numérique, mais également à limiter l’inflation d’Ethereum, un avantage qui devrait permettre à la monnaie numérique d’attirer plus d’investisseurs.
Non seulement Ethereum est la première plateforme en termes d’utilisation, mais sa technologie se développe rapidement, ce qui fait d’elle l’une des cryptomonnaies les plus prometteuses du moment.
Cardano (ADA) : l’alternative évolutive et durable
Cardano est également une monnaie numérique qui a été lancée en 2015. Il s’agit d’une plateforme de blockchain décentralisée, publique et open source qui a pour but de faciliter les transactions peer-to-peer.
La particularité de Cardano est que sa blockchain est basée sur la preuve de participation, ce qui permet d’éliminer le besoin de mineurs, et de deux réduire les frais de transaction. L’objectif de Cardano est d’aider à créer une société juste, transparente et plus sûre.
Binance Coin (BNB) : le jeton de l’écosystème Binance
Binance Coin a été lancée en 2017 par l’écosystème Binance afin de faciliter le fonctionnement de ses sous-projets comme :
- Binance Chain ;
- Binance Academy ;
- Binance Smart Chain ;
- Research projects;
- Trust Wallet ;
La blockchain de Binance Coin est appelée « Binance Smart Chain ». Aujourd’hui, la valeur du Binance Coin est aux alentours de 293,76 euros. Avec une capitalisation boursière de plus de 46 millions d’euros, Binance Coin se trouve à la quatrième place des cryptomonnaies les plus prometteuses.
Chainlink (LINK) : l’oracle décentralisé
Chainlink est un projet oracle décentralisé qui fait également partie des cryptos les plus prometteuses du moment. Chainlink fonctionne sur la blockchain Ethereum. Aujourd’hui, elle représente le principal pilier d’interconnexion entre l’écosystème DéFi sur cette blockchain, les DApps et le monde réel.
Le Chainlink est un token lancé dans le but d’encourager un réseau d’oracles décentralisé et mondial afin de mettre à leur disposition des données fiables et réelles aux contrats intelligents. Aujourd’hui, la capitalisation boursière de ce token est estimée à 3,6 billions de dollars, avec un volume de transactions quotidien moyen estimé à 765,9 millions de dollars.
Polkadot (DOT) : l’interopérabilité entre blockchain
Lancé en 2000, Polkadot est une plateforme qui a pour mission de faciliter le fonctionnement de nombreuses cryptomonnaies et blockchains. La plateforme est capable de traiter plusieurs transactions en parallèle et de faciliter le transfert inter-chaînes de tout type d’actifs ou de données.
Aujourd’hui le cours du DOT est de 5,85 dollars, et est classé au 11ème rang dans l’ensemble de l’écosystème crypto. Sa capitalisation boursière est estimée à plus de 6,8 millions de dollars.
Solana (SOL) : la plateforme à haute performance
Solana est une plateforme lancée en 2020. Il s’agit d’une blockchain open source créée afin de faciliter l’accès à la finance décentralisée. L’ambition de la plateforme Solana est de révolutionner l’écosystème des cryptos par ses innovations technologiques et sa scalabilité. Sa blockchain est basée sur le système Proof of history, ce qui a permis à la plateforme d’attirer de nombreux utilisateurs de la finance décentralisée.
Pour atteindre une performance qui lui permet d’atteindre les plus hautes capitalisations du marché, le token SOL s’est entouré de grandes personnalités de l’écosystème des cryptos. Aujourd’hui, la capitalisation boursière du token est estimée à plus de 8,7 milliards de dollars.
Risques et précautions lors de l’investissement dans les monnaies numériques
Le trading des cryptos constitue un investissement rentable pour les investisseurs. Mais comme tout investissement, il existe toujours des risques qui peuvent perturber la rentabilité de votre projet d’investissement.
Volatilité des marchés
Comme le marché des actifs financiers, le marché des cryptomonnaies est volatil. En effet, la valeur des cryptomonnaies, BitCoin, Ethereum, Solana, Binance Coin, etc. oscillent selon des paramètres qui peuvent provoquer soit la baisse du cours des crypto monnaies, soit sa hausse. En effet, le cours d’une monnaie numérique peut chuter rapidement. Cette chute peut être de l’ordre d’une centaine, ou même d’un millier de dollars.
Sécurité et gestion des actifs numériques
Les actifs numériques sont également la cible des cyberattaques et des tentatives de violation des données. De plus, le risque d’escroquerie des courtiers peu scrupuleux est également présent, augmentant le risque de perte dans le trading, car après avoir encaissé le capital, la plateforme disparaît.
Impact environnemental
La transition énergétique et la préservation des ressources sont aujourd’hui au cœur des préoccupations du monde entier. Et malheureusement, l’écosystème des crypto monnaies ont des impacts environnementaux négatifs, même si les répercussions diffèrent d’une crypto à une autre. La principale source de gaspillage d’énergie lié à la cryptomonnaie est le minage, une pratique gourmande en énergie.
En effet, le minage de monnaie numérique nécessite l’utilisation de puissants ordinateurs afin de vérifier les transactions sur la blockchain et pouvoir résoudre des problèmes mathématiques complexes. La cryptomonnaie qui consomme le plus d’énergie est sans doute le BitCoin.
Diversification du portefeuille
Les risques liés au trading des cryptomonnaies sont là et la volatilité des cours des monnaies numériques constitue le risque principal. Mais si vous ne pouvez pas éliminer à 100 % ces risques, vous pouvez toutefois prendre des précautions qui vous permettent de les minimiser. C’est pourquoi il est recommandé de diversifier son portefeuille de cryptomonnaie.
En effet, si vous vous concentrez sur une seule cryptomonnaie, et que son cours chute du jour au lendemain, la valeur de votre portefeuille chutera également, vous risquant à des pertes financières considérables. Pendant ce temps, d’autres cryptomonnaies peuvent réaliser des performances exceptionnelles, faisant monter leur cours à une tendance exceptionnelle. Ainsi, vous aurez raté une occasion rentable pour faire monter la valeur de votre portefeuille.
Personne ne peut spéculer sur la tendance du cours d’une monnaie électronique et personne ne saura exactement laquelle explosera, ni quel projet dominera le marché dans le futur. C’est pourquoi il est intéressant de diversifier son portefeuille, afin de ne pas perdre tout son patrimoine sur une seule crypto, ni de manquer d’opportunités.
En somme, il est difficile d’assurer l’avenir d’une crypto monnaie, car sa performance dépend de plusieurs critères et facteurs, et que le marché est soumis à une volatilité fragile. Mais pour minimiser les risques de perte dans le trading, il est important d’analyser le potentiel de croissance et l’innovation technologique des cryptomonnaies, la sécurité et la décentralisation de la blockchain, l’écosystème et partenariats stratégiques de la plateforme, et la facilité d’accès et la liquidité de la monnaie numérique.
Si le Bitcoin domine le marché, il est important de diversifier votre portefeuille, en misant sur plusieurs cryptomonnaies, comme l’Ethereum, le Cardano, le token LINK, le Binance Coin, etc. N’oubliez pas que, quel que soit votre projet, le trading des monnaies électroniques est soumis à divers risques, il est nécessaire de mettre en place des stratégies efficaces pour maîtriser ces risques.